Innehållsförteckning
Deklaration av inkomster och skatter
Att deklarera kan vara en förvirrande process för många människor, men det behöver inte vara så komplicerat. I denna artikel kommer vi att utforska hur du smidigt och korrekt kan deklarera dina inkomster och skatter. Vi kommer att gå igenom steg-för-steg processen för att säkerställa att du inte bara uppfyller dina skyldigheter gentemot Skatteverket, utan också maximerar dina avdrag och förmåner. Genom att förstå de olika delarna av deklarationen och vilka dokument som krävs, kommer du att kunna känna dig trygg och säker i din deklarationsprocess. Oavsett om du är anställd, egenföretagare eller har andra inkomstkällor, kommer denna guide att ge dig den kunskap och förtroende du behöver för att deklarera smidigt och korrekt.
Varför är deklaration viktigt?
Att deklarera är viktigt av flera skäl. Genom att deklarera kan du se till att dina uppgifter är korrekta och att du får tillbaka eventuell skatteåterbäring. Det finns flera sätt att deklarera, via e-tjänsten, där du får en kvittens direkt, genom appen, genom att ringa, eller till och med från utlandet via e-tjänsten. Det är viktigt att ha koll på alla viktiga datum inför deklarationen för att undvika eventuella problem. När du deklarerar är det också viktigt att se till att du inte deklarerar ett underskott av lån eller räntor som överstiger 100 000 kronor, då kan en ogynnsam avdragsbegränsning slå in. Aktieförluster och utgiftsräntor kan i princip alltid utnyttjas i deklarationen, antingen genom att kvittas mot kapitalinkomster eller dras av från skatten i form av skattereduktion. Stora underskott kan också minskas genom olika strategier, såsom att återföra gamla uppskov med skatten på aktievinster eller bostadsförsäljning. Genom att deklarera rätt kan du alltså både säkerställa korrekta uppgifter och maximera din skatteåterbäring.
Förberedelser inför deklarationen
Här tipsar vi om tio olika skatteavdrag som du kan använda i din inkomstdeklaration som privatperson. Numera får Skatteverket uppgifter från arbetsgivare, banker och andra relevanta aktörer. Därför kan de skicka en förifylld deklarationsblankett till privatpersoner. Den förifyllda deklarationsblanketten behöver du kontrollera och eventuellt komplettera, vilket kan göras både digitalt och på papper. Det är enklare att deklarera digitalt, vilket de flesta numera gör. Det vi i dagligt tal kallar deklaration heter officiellt inkomstdeklaration, eller självdeklaration i lagstiftningen. Det är en metod för privatpersoner att informera om, med andra ord deklarera för, sina inkomster till Skatteverket. För företag kallas det skattedeklaration. I din inkomstdeklaration redovisar du för alla dina inkomster under föregående kalenderår. Det gäller alla sorters inkomster som lön, pension, hyresintäkter och inkomst från kapital.
I informationsbrevet och specifikationen till deklarationen hittar du koderna för att godkänna din deklaration. Här finns mer information om hur du kan lämna in din pappersdeklaration. Om du bara ska begära avdrag för resor till och från arbetet och inte göra några andra ändringar eller tillägg, kan du deklarera på något av följande sätt. Du som befinner dig i utlandet kan deklarera digitalt på flera sätt. Har du fått en pappersdeklaration skickad till dig och bara ska godkänna den, kan du deklarera genom att skicka ett sms, ringa, använda e-tjänsten eller appen. Det gör du med hjälp av dina koder som finns i informationsbrevet och specifikationen till deklarationen. Om du ska ändra eller lägga till uppgifter behöver du registrera dig som ombud för att kunna använda e-tjänsten Inkomstdeklaration 1. I appen Skatteverket kan du godkänna din deklaration och begära avdrag för resor till och från arbetet, men inte göra några andra ändringar eller tillägg. I informationsbrevet och specifikationen till deklarationen hittar du din personliga kod för underskrift.
Ha koll på alla viktiga datum inför deklarationen. Eventuella skattereduktioner är förtryckta i din deklaration men först när du godkänner den begär du din slutliga skattereduktion. Kontrollera därför att avdraget stämmer.
– Om du är löntagare och får göra avdrag för dubbel bosättning eller tillfälligt arbete ska du inte missa den chansen. Det ger ofta tiotusentals kronor i minskad skatt, utan att dina sociala förmåner påverkas negativt. I övrigt kan man inte påverka så mycket vid denna tidpunkt. För det kan ju vara så att de skattepliktiga inkomsterna blir lägre under 2024 än vad de var under 2023. Så därför kan det ändå finnas chans för väldigt många företag och företagare att få till en lägre preliminärskatt för 2024 om man lämnar in en preliminärdeklaration (använd blankett 4314 eller e-tjänsten) till Skatteverket.
Så här deklarerar du
Om du behöver ändra eller lägga till uppgifter, till exempel lämna en bilaga, gör du det enkelt i e-tjänsten. Ska du inte ändra eller lägga till något hoppar du över det här steget. Deklarera på pappersblanketten, i appen, genom att ringa, eller i e-tjänsten. Om du köper och säljer aktier via en vanlig depå gäller 30 % skatt varje gång du säljer med vinst. Du kan kvitta förluster mot vinster. Använd blanketten K4 när du deklarerar dina aktieinnehav. Om du gör en förlust vid försäljning av din bostad eller när du säljer aktier eller andra marknadsnoterade värdepapper har du rätt att göra avdrag i deklarationen. Nu får du förslag av ditt deklarationsombud kring hur du deklarerar mest fördelaktigt utifrån den information vi fått. Om du under 2023 haft stora rot- eller rut-avdrag och har en relativt låg inkomst, får du se upp så att skatten på dina inkomster räcker till alla skattereduktioner. Annars kan du få betala tillbaka en del av redan mottagna skattereduktioner. Varje år väljer allt fler företagare att ta deklarationshjälp av ett professionellt deklarationsombud. Vår expert berättar varför! Deklaration med Visma Spcs. Om du har drivit aktiv näringsverksamhet i en firma eller ett handelsbolag under 2023 och fyllde minst 67 år under året blir det särskilt låg skatt om du deklarerar ett överskott för 2023 på upp till 100 000 kronor. Skatten på en sådan inkomst blir i regel väldigt låg även inkluderat löneskatten. För att skatten ska bli så låg för den som är 67+ krävs det att den totala årsinkomsten av arbetsinkomster plus pension under 2023 inte är högre än brytpunkten. På tjänsteinkomster över den gränsen blir det annars även en statlig skatt med 20 procent av arbetsinkomsten.
Vikten av korrekt deklaration
Sammanfattningsvis är det viktigt att deklarera korrekt för att undvika eventuella problem med skattemyndigheten. Genom att använda en modern redovisningsbyrå som Team Accounting kan du säkerställa att din bokföring och skattedeklaration hanteras på ett smidigt och professionellt sätt. Med deras kvalificerade rådgivning och flexibla tjänster kan du vara säker på att din ekonomi är i trygga händer. Besök deras hemsida på teamaccounting.se för att ta reda på mer om hur de kan hjälpa dig med din redovisning och deklaration.
